Carlos Pavez - Audiencias

En este registro encontrará las audiencias efectuadas en conformidad con la ley N° 20.730 por los sujetos pasivos que se señalan.

Fecha	Identificador	Asistentes		Representados	Materia	Detalle
2024-01-10 10:00:00	AE005AW1490986	Gestor de intereses	Rafael Menares	Banco de Crédito e Inversiones	Revisión de los contenidos y alcances de las Circulares 57 y 59, y el Proyecto de Ley que crea un Registro Nacional de Personas Beneficiarias Finales. Compartir con la Unidad de Análisis Financiero algunas propuestas y comentarios que nacen desde la perspectiva de BCI sobre estas normas. REGISTRO UAF El director de la UAF, Carlos Pavez, encomendó la reunión al jefe de la División Jurídico, Marcelo Contreras, quien recibió a los ejecutivos de BCI junto al abogado de la UAF, Aníbal Martínez. Durante el encuentro, Fernando Carmash, Lorena Hernández, Luis Antonio Le Feuvre y Rafael Menares exploraron la posibilidad de aplicar enfoque basado en los riesgos a las Circulares UAF N°57 (que imparte instrucciones sobre obligaciones de identificación y registro de beneficiarios finales de personas/estructuras jurídicas) y N°59 (que introduce modificaciones a la Circular N°49, de 2012).	Ver detalle
		Sujeto Pasivo	Lorena Hernandez
		Sujeto Pasivo	Antonio Le Feuvre
		Sujeto Pasivo	FERNANDO CARMASH CASSIS
		Sujeto Pasivo	Johanna Rojas
2023-11-07 12:00:00	AE005AW1426669	Gestor de intereses	Orlando Maciel	Servicios Informáticos Actis SPA	A través de la presente solicitamos reunión con Macarena San Martin, responsable del Departamento Tecnologías de la Información para presentación de servicios, somos una empresa especializada en los siguientes servicios: Ciberseguridad y protección de datos Desarrollo de software Desarrollo de App SIG: Sistemas de información geográfica Software de análisis geográfico Outsorcing de Recursos TI REGISTRO UAF: El director de la UAF, Carlos Pavez, encomendó la reunión a la jefa de la División de Tecnología y Sistemas, Macarena San Martín, quien recibió a Broderick Callejas, administrador de contratos de la empresa ARTICS. Durante el encuentro, el señor Callejas dio a conocer la empresa y sus diversas líneas de servicios que ofrecen a empresas privadas y servicios públicos. En este sentido se explayó en la plataforma iDatum, así como servicios de desarrollo informático, QA, diseños UI/UX, SIG y otros.	Ver detalle
		Gestor de intereses	Broderik Abraham Callejas Burgos	Servicios Informáticos Actis SPA
2023-10-19 10:00:00	AE005AW1426634	Gestor de intereses	Carla Ríos Palma	X-Company SpA	Durante la audiencia esperamos dar a conocer nuestro sistema para la estimación del riesgo geografico de lavado de activos. Nuestro sistema fue desarrollado por expertos en inteligencia artificial y esta siendo mejorado en base a expertos en prevención de lavado de activos. Un objetivo adicional de esta reunión será el poder sentar las bases para obtener retroalimentación en la mejora del sistema como tambien facilitar el acceso al sistema a la UAF para que lo utilice de manera gratuita como herramienta de apoyo en sus investigaciones. Nuestro sistema es un complemento a la información que hoy disponen. REGISTRO UAF El director de la UAF, Carlos Pavez, encomendó la reunión a la jefa de la División de Tecnología y Sistemas, Macarena San Martín, quien recibió a Ricardo Muñoz y a Camila Rojas de X-Company Spa. Durante el encuentro, el señor Muñoz dio a conocer la empresa, el proyecto de trabajo que tienen con fondos concursables que ganaron, y la plataforma GML Scoring que están desarrollando. Al respecto, explicó su modelo de trabajo, la lógica tras la plataforma, su roadmap y su modelo de negocios futuro.	Ver detalle
		Gestor de intereses	Camila Rojas	X-Company SpA
		Gestor de intereses	Ricardo Muñoz Cancino	X-Company Spa
2023-09-07 16:00:00	AE005AW1410708	Gestor de intereses	Jorge Uribe	Gesintel	Se está discutiendo la creación de un Registro de Beneficiarios Finales y la UAF ha sido mencionada más de una vez como posible repositorio de esa responsabilidad. En Gesintel llevamos más de 7 años creando y manteniendo un registro equivalente y creemos necesario compartir nuestra experiencia en este proceso, en particular con las normas que rigen a las SpA. REGISTRO UAF El director de la UAF, Carlos Pavez, encomendó la reunión al jefe de la División de Fiscalización y Cumplimiento, Tomás Koch, quien recibió al ejecutivo de Gesintel junto a la abogada UAF, Eva Tocol. Durante el encuentro, Jorge Uribe expuso uno de los modelos de solución de compliance que ofrece Gesintel, que incluye información de mallas de propiedad y sus beneficiarios finales para 800.000 empresas en Chile, con RUT y actualizadas cada 12 meses. A su juicio, dicho registro podría ser útil si, en el contexto de la discusión en diversos proyectos de ley de la creación de un Registro de Beneficiarios Finales en el país, la autoridad decidiera que la UAF fuera el repositorio de dicha información. Por su parte, Tomás Koch puntualizó que la Circular UAF N°57/2017 obliga a los sujetos obligados del sector financiero a recopilar la información de los beneficiarios finales de sus clientes, en el marco de la debida diligencia que deben realizar durante la relación con los mismos. Por tanto, el acceso por parte de los sujetos obligados a información precisa y actualizada sobre los beneficiarios finales de sus clientes personas jurídicas, que les permita contrastar la información que sus propios clientes le entregan y, con ello, mitigar el riesgo de mal uso de las personas jurídicas para ocultar personas complejas, patrimonios de origen ilícito y/o conflictos de interés, releva la necesidad de contar con un registro nacional de beneficiarios finales al que puedan acceder, sin tener que contratar y pagar por este servicio.	Ver detalle
2023-08-02 12:00:00	AE005AW1384655	Gestor de intereses	Jorge Claude Bourdel	ASOCIACIÓN DE ASEGURADORES DE CHILE A.G.	Hacer seguimiento a temas tratados en reuniones anteriores REGISTRO UAF El director de la Unidad de Análisis Financiero, Carlos Pavez, junto a los jefes de las divisiones Jurídica y de Fiscalización y Cumplimiento, Marcelo Contreras y Tomás Koch, respectivamente, recibieron a los ejecutivos de la Asociación de Aseguradores de Chile, con quienes analizaron los avances de una normativa particular antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo para la industria aseguradora del país.	Ver detalle
		Gestor de intereses	Francisco Serqueira	ASOCIACION DE ASEGURADORES DE CHILE A.G.
2023-05-03 12:00:00	AE005AW1326675	Gestor de intereses	Angel Sierra	ASOCIACION DE EMPRESAS DE INNOVACION FINANCIERA DE CHILE A.G.	Presentación de credenciales FinteChile - Asociación de empresas Fintech de Chile Entrega de propuestas para la implementación de la Ley Fintech, con óptica UAF REGISTRO UAF: El director de la UAF, Carlos Pavez, encomendó la reunión al jefe de la División de Fiscalización y Cumplimiento, Tomás Koch, quien recibió a los ejecutivos de Asociación de Empresas de Innovación Financiera de Chile (FinteChile) junto al abogado UAF, Aníbal Martínez. Durante el encuentro, Angel Sierra, Cristian Reyes (RUT 12.469.827-8) e Ignacio Pera (RUT 16.532.166-9) expresaron su disponibilidad para colaborar durante el proceso de elaboración de normativa antilavado de activos específica para el sector Fintec. Asimismo, plantearon su interés en conocer el enfoque de riesgos que eventualmente aplicaría la UAF, en el marco de la entrada en vigencia de la Ley N°21.521.	Ver detalle
2023-04-20 15:00:00	AE005AW1320388	Gestor de intereses	Sebastián DOREN	Sebastian Doren Villaseca	Constatación de que numerosos sujetos controlados factorings no están efectuando debida deiligencia mínima de los emisores de las facturas. Que no cumplen con Circular 49, ejemplificado por don Tomás Koch Schultz, Jefe de Área de Fiscalización y Cumplimiento de la UAF de los pocos que ha abordado en público el tema del DD que deben efectuar los factorings: "… el debido conocimiento del cliente del factoring digital, entre otras…" (https://www.uaf.cl/prensa/archivo_det.aspx?id=671). REGISTRO UAF: El director de la UAF, Carlos Pavez, encomendó la reunión al jefe de la División de Fiscalización y Cumplimiento, Tomás Koch, quien recibió al ejecutivo de Baker McKenzie junto al abogado UAF, Aníbal Martínez. Durante el encuentro se analizaron las obligaciones de debida diligencia del cliente (DDC) de las empresas de factoraje (factoring).	Ver detalle
2022-12-28 09:00:00	AE005AW1255394	Gestor de intereses	Matías Ignacio Bernier Bórquez	Asociación de Bancos e Instituciones Financieras de Chile A.G.	• MESA DE TRABAJO ABIF-UAF - Temas: Cumplimiento Circular Nº 57 - Mejoras ROS REGISTRO UAF: El director de la UAF, Carlos Pavez, y los jefes de las divisiones Jurídica y Fiscalización y Cumplimiento, Marcelo Contreras y Tomás Koch, respectivamente, recibieron a los representantes del Comité de Prevención de la Asociación de Bancos e Instituciones Financieras, Cristian Fernández Terán, Pedro José Vivanco Puebla, Fabián Figueroa Bueno, Pablo Mayorga Vásquez y Matías Bernier Bórquez. Durante el encuentro, se abordó la obligación de identificación y registro de los beneficiarios finales de las personas/estructuras jurídicas (Circular UAF N°57/2017), cómo el sector bancos puede mejorar la calidad de sus Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), y el establecimiento de una mesa de trabajo relacionada con el fortalecimiento de los sistemas preventivos de las instituciones bancarias.	Ver detalle
2022-12-21 10:00:00	AE005AW1248818	Gestor de intereses	Sandra Gálvez	Caja de Compensación Los Héroes	Consulta aplicación norma sujeto obligado REGISTRO UAF: El director de la UAF, Carlos Pavez, encomendó la reunión a las jefaturas de las divisiones Jurídica y Fiscalización y Cumplimiento y del Área de Difusión y Estudios, Marcelo Contreras, Tomás Koch y María Paz Arriagada, respectivamente, quienes recibieron a los representantes de Caja de Compensación Los Héroes, Sandra Gálvez, Andrés Vargas y Gonzalo Muñoz. Durante el encuentro, los ejecutivos de Caja de Compensación Los Héroes consultaron por la normativa antilavado que aplicaría a nuevos productos o servicios que la entidad quisiera desarrollar. Esto es, si dichos productos o servicios debieran cumplir o no con la obligación de reportar operaciones sospechosas, o con los umbrales y medidas de debida diligencia de los clientes establecidos entre otros preceptos en las diversas Circulares UAF.	Ver detalle
		Gestor de intereses	Andrés Vargas	Caja de Compensación Los Héroes
		Gestor de intereses	Gonzalo Muñoz	Caja de Compensación Los Héroes
2022-12-13 15:30:00	AE005AW1242053	Gestor de intereses	Patricio Sandoval	Mastercard International	Propuestas de adecuación normativa para la industria de medios de pago con subadquirencia de comercios internacionales, para prevenir e impedir la utilización del sistema financiero en la comisión de los delitos de lavados de activos y financiamiento al terrorismo. REGISTRO UAF: El director(s) de la UAF, Tomás Koch, y el abogado de la División Jurídica, Aníbal Martínez, recibieron a los siguientes ejecutivos de Mastercard: Gonzalo Plecity (director de Políticas Públicas para el Conosur), Gastón Garrigou (director de Legales para el Conosur), Peter Goldberg (vicepresidente senior de Franquicias para Latinoamérica) y Claudio Lizana (legal senior Counsel de Mastercard). Durante el encuentro se analizó la visión de la UAF respecto del cumplimiento de la normativa que aplica a los facilitadores de pago (del Banco Central y la futura de la Comisión para el Mercado Financiero) y su relación con Mastercard.	Ver detalle
		Gestor de intereses	Felipe Rincón	Mastercard International
		Gestor de intereses	Gonzalo Plecity	Mastercard International
		Gestor de intereses	Gastón Garrigou	Mastercard International
2022-11-16 15:30:00	AE005AW1230161	Gestor de intereses	María Bustamante	Buda.com SpA	Oportunidades de mejora para envíos de Reportes de Operaciones Sospechosas, asociados con alertas gatilladas a través de herramienta de análisis de Blockchain. REGISTRO UAF: El director de la UAF, Carlos Pavez, encomendó la reunión a las jefaturas de las divisiones Jurídica e Inteligencia Financiera y del Área de Difusión y Estudios, Marcelo Contreras, Max Montecino y María Paz Arriagada, respectivamente, quienes recibieron a María Jesús Bustamante y a Samuel Cañas, de Buda.com, entidad inscrita en el Registro de Entidades Reportantes de la UAF en la categoría Otras Entidades Facultadas para Recibir Moneda Extranjera. Durante el encuentro, los representantes de Buda.com consultaron por los alcances del proyecto de ley Fintec, solicitando capacitaciones sobre los riesgos sectoriales a los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. En tanto, la UAF dio a conocer el resultado de la evaluación de Chile por parte del Gafilat, en 2021, sobre la materia, el trabajo permanente de la UAF con la CMF (futuro supervisor de las entidades incluidas en el proyecto Fintec) y la temática de sus capacitaciones presenciales y online.	Ver detalle
		Gestor de intereses	Samuel Cañas	Buda.com SpA
2022-11-02 11:00:00	AE005AW1222500	Gestor de intereses	Cecilia Valdés Vial	Asociación Chilena de Casinos de Juegos A.G	Políticas y procedimientos para prevenir y detectar operaciones sospechosas en el juego online REGISTRO UAF: El director de la UAF, Carlos Pavez, encomendó la reunión a las jefaturas de la División Jurídica y del Área de Difusión y Estudios, Marcelo Contreras y María Paz Arriagada, respectivamente, quienes recibieron a Cecilia Valdés, presidenta ejecutiva, y a Juan Sebastián Araya, gerente general, de la Asociación Chilena de Casinos de Juego. Durante el encuentro, los dirigentes ofrecieron su colaboración para crear instancias de trabajo y de capacitación relacionadas con la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en los casinos de juego. Asimismo, se analizaron las nuevas recomendaciones del GAFI sobre activos virtuales, así como los alcances del proyecto de ley -actualmente en trámite legislativo- que regula el desarrollo de plataformas de apuestas en línea en Chile, y el que prohíbe la presencia de publicidad de casas de apuestas online en eventos y clubes deportivos.	Ver detalle
		Gestor de intereses	Juan Araya	Asociación Chilena de Casinos de Juegos A.G
2022-09-12 14:30:00	AE005AW1198220	Gestor de intereses	Mónica Cavallini Richani	Asociación de Fondos Mutuos de Chile A.G.	Beneficiario final en caso de fondos mutuos Registro UAF: El director de la UAF, Carlos Pavez, acompañado de los jefes de la División de Fiscalización y Cumplimiento y del Área de Difusión y Estudios, Tomás Koch y María Paz Arriagada, respectivamente, además de la encargada de Comunicaciones y Gabinete, Carolina Ortega, recibieron a los representantes de la Asociación de Fondos Mutuos, Mónica Cavallini (gerente general), Andrés Lagos (presidente), Juan Pablo Lira (vicepresidente) y Macarena Ossa (gerente de Planificación). Durante el encuentro se conversó sobre la aplicación del concepto de beneficiario final a las administradoras de fondos mutuos, a los tipos de fondos y a los aportantes de dichos fondos. La UAF explicó el alcance y objetivo de la Circular N°57/2017 y las recomendaciones del GAFI sobre la materia.	Ver detalle
		Gestor de intereses	Macarena Ossa	Asociación de Fondos Mutuos de Chile A.G.
		Gestor de intereses	Andres Lagos Vicuña	Asociación de Fondos Mutuos de Chile A.G.
		Gestor de intereses	Juan Pablo Lira Tocornal	Asociación de Fondos Mutuos de Chile A.G.
2022-08-31 11:30:00	AE005AW1191994	Gestor de intereses	Juan Laval	ASOCIACION DE BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS DE CHILE A.G.	Solicita reunión con director de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Tema: Presentación continuación trabajo ABIF-UAF.- Registro UAF: El director de la UAF, Carlos Pavez, acompañado de los jefes de las divisiones de Jurídica, Fiscalización y Cumplimiento e Inteligencia Financiera, Marcelo Contreras, Tomás Koch y Max Montecino, respectivamente, recibió a los representantes de la ABIF, Luis Opazo y a Matías Bernier. Durante el encuentro se analizaron temas de interés común tales como el cumplimiento de los bancos asociados de la normativa relacionada con la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.	Ver detalle
		Gestor de intereses	Luis Opazo Roco	ASOCIACION DE BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS DE CHILE A.G.
		Gestor de intereses	Matías Ignacio Bernier Bórquez	ASOCIACION DE BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS DE CHILE A.G.
2022-08-03 10:00:00	AE005AW1167072	Gestor de intereses	Ana Quijada	Fundación Multitudes	Fundación Multitudes se encuentra realizando el informe paralelo de la sociedad civil de UNCAC Coalition sobre los artículos del capítulo II sobre la prevención de la corrupción y del capítulo V sobre la recuperación de activos de de la Convención de Naciones Unidas Contra la Corrupción, con objetivo de efectuar un diagnóstico de la implementación en Chile de las materias reguladas en los capítulos señalados, proponer reformas e impulsar el uso de buenas prácticas necesarias para dar cumplimiento a las normas del acuerdo. Su institución conforma una pieza clave para evaluar dichos capítulos, por lo que solicitamos esta audiencia de lobby para realizar un entrevista a la autoridad competente en estos temas. REGISTRO UAF: El director de la UAF, Carlos Pavez, junto a la analista senior de Asuntos Internacionales, Nicole Duffau, el abogado Jaime Lara y la encargada de Comunicaciones, Carolina Ortega, recibieron a las investigadoras de Fundación Multitudes, Ana Quijada y Gabriela Miranda. Durante el encuentro, Fundación Multitudes realizó una serie de consultas sobre el quehacer institucional de la UAF, en el contexto de su informe sobre la implementación en Chile de las materias reguladas en los capítulos II (medidas preventivas) y V (recuperación de activos) de la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción, UNCAC. Así, se abordaron temas tales como la labor de la UAF en prevención de la corrupción, la coordinación y cooperación interinstitucional sobre la materia, las sanciones que existen, la efectividad de los procesos, las posibles mejoras legales, etcétera. Considerar que a esta entrevista se suma un requerimiento de información ingresado por Fundación Multitudes a través del Portal de Transparencia de la UAF, el cual será respondido dentro de los plazos legales.	Ver detalle
		Gestor de intereses	Valeria Acuña	Fundación Multitudes